Блокировка расчетных счетов по 115-ФЗ

[МаксимЧик]

Сегодня заблокировали расчетный счет в банке с пометкой 115 ФЗ !!! 

Кто сталкивался с данной проблемой?

 

[psilog]

Вопрос то в чем конкретно?

[TimMatroskin]

Идите в банк. Закрывайте счет. Вариантов нет.

[сергей1972]

Просто предлагают перевести деньги в другой банк или хотят удержать процентов десять?

[smoge]

Доки запрашивали?

[Киберспортмен]

115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов,

полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

 

115-ФЗ, статья 7, пункт 1, подпункт 1.1):

 

 Банк обязан при обслуживании клиентов на регулярной основе принимать меры по определению целей их финансово-хозяйственной деятельности, принимать меры по определению источников происхождения денежных средств

 

 

 

 Если какой-то клиент банка оказался замешан в преступном отмывании денег, высока вероятность, что банк потонет вместе с ним

[Igor78O]

Сегодня заблокировали расчетный счет в банке с пометкой 115 ФЗ !!!

Кто сталкивался с данной проблемой?

А что нужно?

Отнесите запрашиваемые сведения в банк и снимите вашу проблему.

Как по мне, то в вашем случае есть 3 варианта из-за чего: часто снимаете/кладёте на р/с, переводите денежные средства однодневкам, поступают денежные средства по разным видам деятельности.

[МаксимЧик]

Дело в том что если отправлять деньги по закрытию счета на новый счет то 99 процентов что там их снова блокирнут сразу

[smoge]

Само собой. Поэтому, как написали выше: Отнесите запрашиваемые сведения в банк и снимите вашу проблему.

Если доков нет, нужно их родить

[МаксимЧик]

Само собой. Поэтому, как написали выше: Отнесите запрашиваемые сведения в банк и снимите вашу проблему.

Если доков нет, нужно их родить

Да не нужны им документы никакие ))

Тем более по 115 ФЗ могут заблочить из за  любого неприглядного контрагента чуть ли не из второго-третьего колена - тогда какие документы им предоставишь - ты можешь и знать не знать эту контору а просто в этой цепочке оказаться...никто не застрахован от такого...

[Igor78O]

Само собой. Поэтому, как написали выше: Отнесите запрашиваемые сведения в банк и снимите вашу проблему.

Если доков нет, нужно их родить

Да не родит он - не нужно это ему )

Видимо, просто так спрашивает, это видно из его ответов - просто хочется порассуждать на эту тему, не более того.

Если разобраться, то банк нарушает условия РКО.

Если РКО проводится по сомнительным операциям, то естественно банк имеет право руководствуясь договором РКО приостановить операции по счетам.

[NWR]

в общем - если делаешь нормальный бизнес - никто у тя ничего не заблокирует

 

если грязью занимаешься - ну будь готов раскошелиться

[клон]

в общем - если делаешь нормальный бизнес - никто у тя ничего не заблокирует

Там где нибудь нужно было написать "микро".  :)

Просто сейчас уже маловато банков осталось, вот они и перестраховываются.

[Киберспортмен]

Сегодня заблокировали расчетный счет в банке 

какой хоть банк ?

какую сумму ?

были ли предупреждения ?

 

без цифр и конкретики ваша тема  попахивает заказным хайпом

[МаксимЧик]

какой хоть банк ?

какую сумму ?

были ли предупреждения ?

 

без цифр и конкретики ваша тема  попахивает заказным хайпом

 

Да причем здесь сумма? она может быть любой как в общем и банк. Тему создал чтоб узнать много ли подобных ситуаций  и как часто они вообще возникают. Кто то может поделится опытом разрешения подобных ситаций...

В нашем конкретном случае это был тинькоф - сумма не сильно большая- несколько сотен тысяч 

Предупреждений естественно не было ))

[smoge]

_https://vc.ru/finance/44487-blokirovka-tinkoff-bankom-schetov-po-115-fz-sledovanie-bukve-zakona-ili-shantazh-putem-zloupotrebleniya-pravom

[МаксимЧик]

_https://vc.ru/finance/44487-blokirovka-tinkoff-bankom-schetov-po-115-fz-sledovanie-bukve-zakona-ili-shantazh-putem-zloupotrebleniya-pravom

Да, у нас ситуация практически идентичная ...

[МаксимЧик]

Доброе утро!

Наш вопрос решился положительно, не скажу что безболезненно но достаточно демократично. Надо отметить что без помощи  специально обученных людей выйти из подобной ситуации было бы достаточно проблематично....

ВСЕМ ДОБРА

[smoge]

Доброе утро!

Наш вопрос решился положительно, не скажу что безболезненно но достаточно демократично. Надо отметить что без помощи  специально обученных людей выйти из подобной ситуации было бы достаточно проблематично....

ВСЕМ ДОБРА

Банк сменили? до 10% или больше?

[TimMatroskin]

Доброе утро!

Наш вопрос решился положительно, не скажу что безболезненно но достаточно демократично. Надо отметить что без помощи  специально обученных людей выйти из подобной ситуации было бы достаточно проблематично....

ВСЕМ ДОБРА

Закрывайте счет и не занимайтесь уйней...Времена обнала прошли...Отдавать проценты за вывод блокированного бабла - нонсенс...Один раз прошло...Что будете делать второй раз?

[МаксимЧик]

Да выводили на другой счет в другом банке. Но там тоже были  нюансы...

За то чтоб прошло все гладко поделились 15 % )))

[клон]

 поделились 15 % )))

Бизнесниплахой  :) . Обналичить и то меньше стоит.

[МаксимЧик]

Бизнесниплахой  :) . Обналичить и то меньше стоит.

Так чтоб было что обналичит  их сначала разблокировать нужно  :)

[smoge]

Так чтоб было что обналичит их сначала разблокировать нужно :)

Я правильно понимаю, что они просто не могут вот так вот взять, и при закрытии счета не отдать $$$.

[МаксимЧик]

Я правильно понимаю, что они просто не могут вот так вот взять, и при закрытии счета не отдать $$$.

При закрытии счета они обязаны отправить ваши денежные средства на ваш счет в другой банк, но.... вместе с деньгами в новый банк отправляется письмо с указанием что деньги идут с заблокированного счета по 115ФЗ. Соответственно в новом банке 99% что они сразу будут заблокированы по идентичному основанию!!! И так по кругу!!!

2-3 отправки и ваша компания попадет в список 550П. А это уже намного сложнее ситуация))