Мебель
Наши бизнес форумы: Украинский | Белорусский || Реклама на форуме

Перейти к содержимому



Фотография

Вывод средств со счета ИП


  • Авторизуйтесь для ответа в теме
Сообщений в теме: 25

#1 Beholder

Beholder

    Форумчанин

  • Пользователи
  • PipPipPipPipPip
  • Cообщений: 309

Отправлено 11 June 2018 - 22:50

Доброго дня!

Сегодня один коллега говорил, что с января ввели закон, который запрещает выводить более 30% от оборота в наличку, мол банк может заблокировать счет и подтребовать подтверждение расходов, только вот нигде не могу найти нечто подобное. Может кто в курсе, есть такой закон или откуда ноги растут у этого слуха?


  • 0

#2 Marfushka

Marfushka

    Почетный форумчанин

  • Пользователи
  • PipPipPipPipPipPip
  • Cообщений: 888

Отправлено 11 June 2018 - 23:15

Доброго дня!

Сегодня один коллега говорил, что с января ввели закон, который запрещает выводить более 30% от оборота в наличку, мол банк может заблокировать счет и подтребовать подтверждение расходов, только вот нигде не могу найти нечто подобное. Может кто в курсе, есть такой закон или откуда ноги растут у этого слуха?

возможно, проще задать этот вопрос банку, в котором р/с


  • 0

#3 клон

клон

    *****

  • Пользователи
  • PipPipPipPipPipPipPipPipPipPipPipPip
  • Cообщений: 15738

Отправлено 11 June 2018 - 23:25

Вывожу под чистую- оплачиваю со счета только аренду.

Но у меня суммы не большие.


И это- какие расходы если ИП на 6%?


  • 1

#4 Igor78O

Igor78O

    Легенда форума

  • Пользователи
  • PipPipPipPipPipPipPipPipPipPipPipPip
  • Cообщений: 4359

Отправлено 11 June 2018 - 23:40

Может кто в курсе, есть такой закон или откуда ноги растут у этого слуха?

Скорее всего от распоряжения цб, 115Фз гугли.


Это не слух - там несколько параметров есть при оценки предпринимателя.


Если под несколько параметров подпадаешь, то твой банк может заблокировать р/с и также в другом банке при блокировке, могут отказать в открытии р/с, если проблема не снята.


Там по-моему, если ты занимаешься одним видом деятельности, а к тебе поступают платежи по-другому виду, то могут заблокировать.


Это один из параметров, где-то об этом слышал.


Дело не конкретно в каком-то банке, а в самом распоряжении - банки тоже боятся потерять лицензию.


Как расходов, так и доходов могут запросить по каким-то конкретным операциям.


Плюс контракт могут запросить с контрагентом - скорее всего и запросят.


И если контрагент будет какой-то мутный, то счет тебе заблокируют точно до полного выяснения.


30% от оборота это не просто много, а очень много.


Если от прибыли, то еще нормально, а от оборота - это крайне много.


Если к тебе деньги поступают, никак не работают и ты их снимаешь, то конечно, подозрительно выглядит.


Сообщение отредактировал Igor78O: 11 June 2018 - 23:36

  • 0

#5 клон

клон

    *****

  • Пользователи
  • PipPipPipPipPipPipPipPipPipPipPipPip
  • Cообщений: 15738

Отправлено 11 June 2018 - 23:50

30% от оборота это не просто много, а очень много.


Если от прибыли, то еще нормально, а от оборота - это крайне много.

А если чел консультантом на улице работает и у него вообще нет расходов- как ему быть?  :hmm:


  • 0

#6 Igor78O

Igor78O

    Легенда форума

  • Пользователи
  • PipPipPipPipPipPipPipPipPipPipPipPip
  • Cообщений: 4359

Отправлено 12 June 2018 - 00:04

А если чел консультантом на улице работает и у него вообще нет расходов- как ему быть?  :hmm:

Да кто его знает - есть 115 закон и его нужно выполнять банку иначе лицензию отберут.


Как я понимаю, по логике, нельзя чтобы из ничего получился оборот денежных средств - нужны как расходы, так и доходы.


А когда деньги просто так только поступают, никуда не вкладываются и никуда не расходуются, и их обналичивают с р/с, то это как-то подозрительно выглядит.


У них своя логика тоже есть.


  • 0

#7 клон

клон

    *****

  • Пользователи
  • PipPipPipPipPipPipPipPipPipPipPipPip
  • Cообщений: 15738

Отправлено 12 June 2018 - 00:05

Ну какие расходы у программиста или человека который рисует карандашом?


  • 0

#8 Igor78O

Igor78O

    Легенда форума

  • Пользователи
  • PipPipPipPipPipPipPipPipPipPipPipPip
  • Cообщений: 4359

Отправлено 12 June 2018 - 00:21

Ну какие расходы у программиста или человека который рисует карандашом?

Я не знаю, но думаю, что у банка или фнс логика такая - если полученные деньги не вкладываются в капитализацию либо расширение бизнеса, то это подозрительно.


Типа того, что  если человек получает 100 т.р., к нему поступают суммы по 500-600 т.р. и он  их просто снимает, а не вкладывает в бизнес, то это обнал.


Я думаю, что примерно так это выглядит с их стороны.


Под какие-то критерии подпадаешь - блокируют счет.


А там, дальше, будут разбираться и запрашивать документы.


  • 0

#9 vint074

vint074

    Форумчанин

  • Пользователи
  • PipPipPipPipPip
  • Cообщений: 263

Отправлено 12 June 2018 - 00:30

Ну какие расходы у программиста или человека который рисует карандашом?

таких нету.

все в бизнесе несут какие либо расходы. у программиста это оплата хостинга или аренда та же.

человеки которые рисуют карандашом стоят в переходе, в метро, в парке. они вообще ни как.


Сообщение отредактировал vint074: 12 June 2018 - 00:30

  • 0

#10 NWR

NWR

    Почетный форумчанин

  • Пользователи
  • PipPipPipPipPipPip
  • Cообщений: 775

Отправлено 12 June 2018 - 00:43

снимайте сколько влезет, главное налоги платите

ну и аренду и тд со счета

 

П.С. это совсем бред

 а если  закупка у меня за налик? тогда как?

мне эти бабки на счету зачем? солить ?


  • 1

"Никогда не вкладывайте деньги в идею, которую Вы не можете объяснить на пальцах" (с)


#11 клон

клон

    *****

  • Пользователи
  • PipPipPipPipPipPipPipPipPipPipPipPip
  • Cообщений: 15738

Отправлено 12 June 2018 - 14:11

таких нету.

У меня бывает что месяц- два нет расходов потому как все закупил и аренду проплатил заранее.


  • 0

#12 levanta

levanta

    Местный Житель

  • Пользователи
  • PipPipPipPipPipPipPip
  • Cообщений: 1307

Отправлено 12 June 2018 - 15:47

Ну какие расходы у программиста или человека который рисует карандашом?

Как какие?

На бумагу и карандаши  :)


  • 0

#13 клон

клон

    *****

  • Пользователи
  • PipPipPipPipPipPipPipPipPipPipPipPip
  • Cообщений: 15738

Отправлено 12 June 2018 - 15:49

Как какие?

На бумагу и карандаши  :)

30%  :1_7_2:


  • 0

#14 Vitaliy_307

Vitaliy_307

    Хороший собеседник

  • Пользователи
  • PipPip
  • Cообщений: 36

Отправлено 12 June 2018 - 22:34

Добрый день!

 

Чего-то конкретного не слышал, что бы было относительно 30%. Но методы оценки у банка определённо есть.

Поэтому, при небольших движениях денег, можно особо и не осторожничать.

Но при существенных цифрах, уже конечно нужно выстраивать какую-то адекватную цепь движений денежных средств.


  • 0

Оказание услуг по ведению бухгалтерского учёта, налоговая оптимизация, консультации.

 

Контакты:      yg5390@mail.ru   /   8-981-960-20-89


#15 Счастливчик Джек

Счастливчик Джек

    Энтузиаст

  • Пользователи
  • PipPipPip
  • Cообщений: 141

Отправлено 13 June 2018 - 15:21

У каждого банка свой подход. Хорошо зная лично клиента, могут на некоторые "мелочи" забить, но такие банки не очень выживают.

Читал в начале года немалый документ, присланный с модульбанка. Для себя ничего критичного не нашел - наличку со счета не снимаю, если нужно иногда перевожу на свою карту. Есть еще бесплатная карта привязанная к счету, с нее можно тратить вообще где угодно практически, т.е., нет нужны снимать деньги для трат.

По налогам - критическая цифра 0,9% от оборота. Как выкручиваются те, кто зарплату не платят - не знаю., так же не представляю как можно заплатить меньше чем 1% от оборота.

 

По сабжу темы, к сожалению это не слухи, это реальность. Статистика закрытых счетов ип впечатляет...

Видимо по возможности нужно брать нал, или крайний вариант - на карту сбера.


  • 0

#16 Vitaliy_307

Vitaliy_307

    Хороший собеседник

  • Пользователи
  • PipPip
  • Cообщений: 36

Отправлено 13 June 2018 - 16:09

А меньше 1% платить вроде и нельзя.
  • 0

Оказание услуг по ведению бухгалтерского учёта, налоговая оптимизация, консультации.

 

Контакты:      yg5390@mail.ru   /   8-981-960-20-89


#17 ValeronB

ValeronB

    Хороший собеседник

  • Пользователи
  • PipPip
  • Cообщений: 47

Отправлено 13 June 2018 - 16:42

Всем привет. Тема актуальна для многих, поэтому расскажу что и как... так сказать, из первых уст) Выводит можно хоть все поступления на р/с, но есть ряд правил работы с банком:

1. Поступление денег на счет должно соответствовать вашей деятельности по объему и виду. Т.е. если вы занимаетесь грузоперевозками, и у вас в собственности 1 авто, то более 500 т.р. у вас не выйдут с р/с. Ну и естественно, вам не могут поступать деньги, например, за стройматериалы. Для особо хитрожопых - банки видят когда у вас открыты счета в других финансовых организациях, и какой объем оборота у вас там проходит.

2. Выводить возможно только на пластиковую карту. Желательно другого банка.

3. Через ваш основной банк должны проходить налоги. Как уже писали выше - 0,9-1% от оборота.

4. К вам не должны поступать деньги от компаний которым нужно просто вывести день(обналичники). Поверьте, эти конторы уже давно во всех черных списках. Сейчас некоторые банки дают "монитор" компаний с которыми работать можно, а с какими нельзя.

5. Если вы уходите по каким-либо причинам с другого банка, то вам не должны поступать деньги на счет с формулировкой "в связи с закрытием счета" - это своего рода "черная метка". Работать вам здесь не дадут, да и еще в стоп лист внесут.... ну есть такая херня.

6. Перед открытием счета в банке познакомьтесь с руководителем офиса и операционистом. В 90% случаев вам расскажут правила работы в банке и помогут решить вопрос с фин.мониторингом.


Сообщение отредактировал ValeronB: 13 June 2018 - 16:52

  • 2

#18 NWR

NWR

    Почетный форумчанин

  • Пользователи
  • PipPipPipPipPipPip
  • Cообщений: 775

Отправлено 14 June 2018 - 00:56

 

2. Выводить возможно только на пластиковую карту. Желательно другого банка.

 

не любят этого

счет открыт был в ПСБ, выводил на Росбанк пластик... блок карты, говорят - открывайтесь у нас и выводите сколько влезет


  • 0

"Никогда не вкладывайте деньги в идею, которую Вы не можете объяснить на пальцах" (с)


#19 ValeronB

ValeronB

    Хороший собеседник

  • Пользователи
  • PipPip
  • Cообщений: 47

Отправлено 14 June 2018 - 07:14

не любят этого
счет открыт был в ПСБ, выводил на Росбанк пластик... блок карты, говорят - открывайтесь у нас и выводите сколько влезет

выводить нужно на сбер, не более 300 т.р. за один раз. Блока не будет. Р/с хорошо держать в рсхб, зените. В сбере и альфе не рекомендую.
  • 0

#20 Beholder

Beholder

    Форумчанин

  • Пользователи
  • PipPipPipPipPip
  • Cообщений: 309

Отправлено 14 June 2018 - 10:55

Я правильно понимаю, что если схема перевод с расчетного счета ИП на личную карту этого банка, а затем обналичивание, это не тоже самое, что прямое обналичивание с РС?


  • 0

#21 ValeronB

ValeronB

    Хороший собеседник

  • Пользователи
  • PipPip
  • Cообщений: 47

Отправлено 14 June 2018 - 11:33

Я правильно понимаю, что если схема перевод с расчетного счета ИП на личную карту этого банка, а затем обналичивание, это не тоже самое, что прямое обналичивание с РС?

Принцип один и тот же... НО!

если вы снимаете нал со своего счета, вы платите 1-3%,

если вы переводите деньги в рамках одного банка на свою карту, вы платите 1-3%

если вы переводите деньги на карту в другой банк вы платите 25-40 рублей, т.е. стоимость платежки.


  • 0

#22 Beholder

Beholder

    Форумчанин

  • Пользователи
  • PipPipPipPipPip
  • Cообщений: 309

Отправлено 14 June 2018 - 12:01

То есть для регулятора вывод средств что напрямую налом, или через банковскую карту, разницы нет?


  • 0

#23 ValeronB

ValeronB

    Хороший собеседник

  • Пользователи
  • PipPip
  • Cообщений: 47

Отправлено 14 June 2018 - 12:14

То есть для регулятора вывод средств что напрямую налом, или через банковскую карту, разницы нет?

Через ИП абсолютно никакой разницы. Вы хоть нал снимаете как "прибыль от предпринимательской деятельности", хоть перевод на свою карту или счет с назначением "прибыль от предпринимательской деятельности".


  • 0

#24 Марьяша21

Марьяша21

    Форумчанин

  • Пользователи
  • PipPipPipPipPip
  • Cообщений: 212

Отправлено 18 June 2018 - 13:58

Принцип один и тот же... НО!

если вы снимаете нал со своего счета, вы платите 1-3%,

если вы переводите деньги в рамках одного банка на свою карту, вы платите 1-3%

если вы переводите деньги на карту в другой банк вы платите 25-40 рублей, т.е. стоимость платежки.

 

В сбере при переводе ФИЗЛИЦУ на карту (не важно себе или кому другому, перевод в сбер или другой банк) оплачивается не стоимость платежки, а 0,5% до 150 тыс. руб. и больший процент при суммах свыше 150 тыс. руб.  Поэтому не получится перевести себе деньги по стоимости платежки, все равно процент снимут.

Прикрепленные изображения

  • Снимок.JPG

Сообщение отредактировал Марьяша21: 18 June 2018 - 14:02

  • 0

#25 клон

клон

    *****

  • Пользователи
  • PipPipPipPipPipPipPipPipPipPipPipPip
  • Cообщений: 15738

Отправлено 18 June 2018 - 14:15

Ну пока еще кроме Сбера есть банков 500- так что можно пока и за бесплатно выводить.


  • 0






Copyright 2004-2018 Бизнес форумы Бизнэт
Связь с Администрацией || Реклама на форуме