Инвестиции в доллар - самый прибыльный бизнес

[Finboss]

При нынешних темпах роста доллара на этом можно очень хорошо заработать. Всего несколько недель назад покупали доллар по 35, сегодня он уже перепрыгнул планку 40 и, судя по всему, останавливаться совсем не собирается.
Вопрос в том, когда он остановится, чтобы вовремя его слить.
45, 50, 55?

[KOLYKA]

Просто тупо один раз повезло . Я имею прямо противоположную точку зрения . Как известно ,  доллар ещё в 2002 году почти достиг 32 рубля ( 31.86 на конец 2002года), официальная инфляция в России за это время 2003-2014 (по октябрь) 290 % , в США за это же время какая-то копеечная инфляция .То есть грубо говоря , доллар сейчас должен был  стоить около 90 р., следовательно рубль очень существенным образом укрепился с 2002 года и даже нынешнее серьёзное повышение никак не меняет общей картины . 

[webvoru]

В вашем опросе нет диапазона от 35 до 40. Думаю, именно таким будет курс к концу года. Точнее 37.5 - 38.5

Сейчас можно было бы шортить против рубля, так как взлетать доллар будет еще пару недель. Потом будет серьезный откат из-за административных мер правительства РФ.

[DanielPetrov]

По прогнозам не должен выше 42 до конца года

[Rentier4Alex]

При нынешних темпах роста доллара на этом можно очень хорошо заработать. Всего несколько недель назад покупали доллар по 35, сегодня он уже перепрыгнул планку 40 и, судя по всему, останавливаться совсем не собирается.

Вопрос в том, когда он остановится, чтобы вовремя его слить.

45, 50, 55?

 

 

"Знал бы прикуп жил бы в Сочи"

Узнать где он остановится это все равно что ткнуть пальцем в небо.

 

Напишите по 10 листочков  с указанными диапазонами. Сложите их в мешок, тщательно перемешайте.

Выньте одну. Прочтите ответ. Делайте ставки исходя из полученного ответа.

[MongolskiyTugrik]

Ребята, 40 это ваша новая реальность как минимум...

[matrica555]

а я вот наоборот сегодня свои накопления в долларах слил, и думаю правильно сделал :)

[Gennadiy]

 

а я вот наоборот сегодня свои накопления в долларах слил, и думаю правильно сделал :)

Ага, получите грамоту от ЦБ :icon_mrgreen:

 

 

На gazeta.ru сегодня вышла неплохая статья на эту тему:

Рубль падает в бюджет

Курс доллара установлен выше 41 руб., курс евро — на отметке 52,15 руб. ЦБ вновь поднял границы валютного коридора. Российский бюджет от обесценивания национальной валюты выигрывает — падающий рубль сглаживает эффект от снижения цен на нефть. Однако для остальной экономики девальвация — серьезный вызов.

Американская валюта подорожала в пятницу на 30 коп., установленный Центробанком курс на ближайшие три дня — 41,04 руб./$1. Курс евро на очередном максимуме — 52,52 руб./€1, что на 37 коп. выше официального курса на сегодня. Центробанку снова пришлось поднимать границу бивалютного коридора. 17 октября он сдвинул ее вверх на 30 коп. На четверг границы коридора составили 37,25–46,25 руб., говорится в материалах ЦБ. А это означает, что объем накопленных интервенций по предыдущей пограничной цене составил $2,1 млрд (к сдвигу на 5 коп. приводят каждые $350 млн накопленных интервенций). Однако этой поддержки уже не хватает.

ЦБ РФ сдвигает вверх границы коридора в октябре уже десять рабочих дней подряд из-за достижения предела накопленных интервенций.

Так, 3 и 6 октября ЦБ сместил границы валютного коридора на 10 коп., 7 октября — на 5 коп., 8 октября — на 20 коп., 9 октября — на 15 коп., 10 октября — на 25 коп., 13 октября — на 10 коп., 14 октября — на 35 коп., 15 октября — на 25 коп. Таким образом, с начала октября границы бивалютной корзины были повышены на 1,85 руб.

«ЦБ по-прежнему продает валюту, однако этого недостаточно, чтобы снизить высокий спрос, и в результате рынок периодически упирается в офер ЦБ, — объясняет заместитель директора инвестиционно-торгового департамента Абсолют Банка Андрей Зайцев. — В целом отметим напряженность и отток капитала из рисков по всем развивающимся рынкам. Российские активы по понятным причинам теряют чуть больше, чем остальные. Ждем новостей по итогам встречи президентов России и Украины».

Цены на нефть в пятницу растут второй торговый день подряд.

Декабрьские фьючерсы на марку Brent на лондонской бирже ICE Futures утром дорожали на $0,67 (0,78%) — до $86,49 за баррель. К закрытию рынка в четверг цена фьючерсов выросла на $1,70 (2,02%) и составила $85,82 за баррель.

Причина в том, что ряд крупнейших банков выступили с прогнозами, что «медвежий» тренд на рынке может скоро закончиться. Аналитики банков, включая BNP Paribas и Bank of America, ожидают, сообщает агентство Bloomberg, что Организация стран — экспортеров нефти (ОПЕК) все же уменьшит добычу нефти, чтобы компенсировать ее существенный рост в США. Следующее заседание ОПЕК состоится 27 ноября.

«Котировки еще слегка опустятся, прежде чем рынок достигнет дна, — прогнозирует аналитик Barclays Мисвин Манеш. — Трейдеры по-прежнему ждут устранения дисбаланса спроса и предложения».

В условиях дешевеющей нефти России выгоден слабый рубль. Во всяком случае, ее бюджету.

«Для бюджета не важна инфляция, для него важна доходная часть, а она более чем на 50% формируется нефтегазовыми доходами — пошлинами, которые устанавливаются в валюте.

Поэтому если валюта дешевеет, то бюджет получает больше рублей и, несмотря на падение цен на нефть, остается сбалансированным и даже в профиците, как мы видим по итогом девяти месяцев 2014 года», — поясняет главный аналитик БКС Владимир Тихомиров.

При падении цен на нефть регулятор может сознательно идти на ослабление курса валюты. «Лет 10–12 назад ЦБ этим занимался. Это невозможно доказать, но было такое ощущение, особенно когда во время пика налоговых выплат, кода все продают валюту, курс рубля, вместо того чтобы расти, падал. Было ощущение, что Центробанк специально сдвигал курс рубля вниз, чтобы помочь Минфину, которому важен курс на момент платежей», — вспоминает Тихомиров.

Но текущая динамика рубля управляется не регулятором и не Минфином, а определяется рынком.

Эксперт напоминает, что падающая цена на нефть всегда означает снижение курса российского рубля. «Поступление валюты генерируется экспортом, а спрос на валюту — импортом. При падении цен на нефть экспортная выручка снижается, поскольку физически нарастить объемы нефтяного экспорта сложно. То есть на то же количество рублей приходится гораздо меньшее количество валюты, что приводит к снижению курса», — объясняет Тихомиров.

Таким образом поддерживается баланс бюджета, но многие отрасли экономики находятся под угрозой.

«Это финансовый сектор, из которого люди могут начать активно выводить валютные сбережения, а кроме того, банки пострадают из-за необходимости расплачиваться по внешнему долгу, когда основной доход в дешевеющей национальной валюте, — говорит Тихомиров. — Это не связанное с экспортом производство. Фактически, это подрывает возможность модернизации экономики, потому что дорожает импортное оборудование. Инфляционный эффект раскачивает финансовую систему, приводит к росту процентных ставок, снижению инвестиций и загоняет экономику в рецессию. Есть и психологический эффект, когда к падающей валюте теряется доверие и население старается перевести сбережения в наличные доллары, что тоже оказывает влияние на банковскую систему».

Екатерина Мереминская

[ФрекенДуся]

 

Пять лет назад я написал статью «В чем держать деньги – в долларах или евро?» (вы сможете прочитать ее в этом же выпуске ниже). Я сделал это, поскольку письма, содержащие упомянутый вопрос, повторялись тогда с завидной регулярностью и, откровенно говоря, уже стали мне надоедать. Статья была опубликована как раз к моменту окончания кратковременного скачка доллара и евро, ставшего следствием кризиса осени 2008 года. После этого рост доллара и евро прекратился лет на пять, поэтому интерес к вопросу «в какой валюте хранить деньги?» постепенно утих.Однако, летом 2014 года рубль вновь несколько просел по отношению к ведущим валютам, и вновь стали модными и популярными рассуждения о том, сколько процентов портфеля нужно держать в рублях, а сколько в долларах и евро?

Меня же вопрос выбора валюты по-прежнему, как и пять лет назад, волнует в очень малой степени.

 

И, кстати, не только меня. Книги и статьи по формированию инвестиционного портфеля подробнейшим образом рассматривают распределение по классам активов (акции, облигации, деньги, недвижимость и т.п.), но, как правило, практически не уделяют внимание вопросу валютной диверсификации портфеля.

 

А дело тут вот в чем.

 

Дело в том, что правильный портфель правильного долгосрочного инвестора должен иметь преобладающую долю акций. А акции обладают одним очень важным свойством: на долгосрочных интервалах времени их котировки естественным образом «отыгрывают» скачки инфляции и колебания валют. Это не считая их еще более важного свойства: того, что они передают инвестору доход от работы бизнеса.

 

Дело в том, что любые колебания цен на сырьевом и потребительском рынках, по сути, представляют собой колебания цен на продукцию бизнеса. Если, скажем, дорожает нефть, то растет прибыль Лукойла и Роснефти. Если дорожает никель, то растет прибыль НорНикеля. Если дорожают автомобили, то растет прибыль Автоваза. Если растут цены на авиабилеты, то растет прибыль Аэрофлота. Если дорожают продукты питания, то растет прибыль их производителей, а также торговых сетей вроде Магнита и Пятерочки. И так далее. Любое подорожание товаров и услуг приводит к повышению прибыли компаний, производящих эти товары и услуги.

А вместе с прибылью рано или поздно вырастут и дивиденды, и котировки акций.

 

Поэтому если в вашем инвестиционном портфеле преобладают акции и фонды акций, то вам нет смысла сильно беспокоиться ни об инфляции, ни о валютных колебаниях.

 

Вот если у вас все средства «в деньгах» и в депозитах – тогда да. Тогда распределение активов по валютам, действительно, должно волновать вас сильно. Если у вас все средства вложены в одну валюту, и она резко падает в цене, то вы теряете. Поэтому в этом случае правильный выбор валюты хранения средств, действительно, очень важен.

 

Вот только вряд ли вы угадаете, когда какие валюты будут расти или падать в цене. Люди, предсказывающие сейчас дальнейший рост доллара или евро, по сути, гадают на кофейной гуще и имеют высокий риск ошибиться.

 

(Не поймите меня неверно. Я сейчас вовсе не пытаюсь предсказать укрепление рубля. Правильный ответ на вопрос о будущем движении курсов валют: «не знаю». Вот я и отвечаю: «не знаю». И «предсказатели» тоже не знают. Но я-то знаю, что я этого не знаю. А они тоже не знают, но при этом не знают, что они этого не знают.)

 

Но если у вас портфель правильно распределен по классам активов, то распределение по валютам должно волновать вас очень в малой степени.

 

Храните средства в правильных активах.

И моя старая статья на ту же тему, которая ниуть не утратила актуальности.

 

В чем держать деньги – в долларах или в евро?

 

(Февраль 2009 г.)

 

Меня в последнее время стали очень часто спрашивать: в чем лучше держать деньги – в долларах или в евро?

 

Когда я слышу такие вопросы, я чувствую себя в роли эксперта по автомобилям, которого спрашивают: что лучше для передвижения – велосипед или самокат?

 

На дворе 21-й век. Люди более века назад изобрели множество других средств передвижения. Есть огромный выбор автомобилей – любых моделей, и расцветок, большие и маленькие, отечественные и импортные, для индивидуальной и для коллективной езды, для самостоятельного вождения и с личным водителем в комплекте. Они несравнимо быстрее, удобнее и практичнее самокатов и велосипедов.

 

Но жители необъятной деревни Гадюкино и окрестных деревень по-прежнему предпочитают выбирать между велосипедом и самокатом. Если

спросишь «Почему?», можно услышать очень разные ответы: «Это слишком рискованно – столько аварий на дорогах!» - скажут одни. «Угнать могут – преступность растет» - скажут другие. «Могут обмануть при продаже» - скажут третьи. «Бензин и сервис дороги» – скажут четвертые. И, кстати, все они в чем-то будут правы.

 

Однако, среди причин, по которым люди продолжают выбирать между велосипедом и самокатом, легко выделить главную: в автомобилях нужно разбираться, автомобилем нужно уметь управлять. И это, действительно, сложнее, чем научиться кататься на велосипеде или самокате.

 

И умственная лень жителей необъятной деревни Гадюкино в большинстве случаев легко побеждает соображения скорости, удобства и комфорта. И мужики и бабы на завалинке продолжают чесать репу и в очередной раз спорить: что же все-таки лучше – велосипед или самокат?

 

Я уже настолько привык к этому, что, когда мне в очередной раз задают этот вопрос, уже не удивляюсь и не раздражаюсь. Научился относиться к таким

вопросам снисходительно – раз уж именно эта проблема занимает умы большей части населения.

 

Но, может быть, пришла пора посмотреть на инвестиции несколько шире, чем вы привыкли? И понять, что выбор должен делаться вовсе не между велосипедом и самокатом долларом и евро, а между огромным множеством других доступных вариантов – существенно более быстрых, удобных и современных?

По-моему,в тему.Снято с Audit-it,автор Дмитрий Антошин

[webvoru]

И в чем смысл статей Антошина? Призыв вкладывать деньги в акции? Ну это же не панацея, а лишь один из инструментов. Тем более, что автор ошибается в одном моменте. При росте цен растет не прибыль, а выручка. Прибыль часто даже падает, так как растет не только выручка, но и расходы.

Конечно, можно сохранить деньги путем краткосрочных спекуляций при покупке сильно дешевеющих акций части российских компаний. Но так же можно и потерять свои деньги, если акции продолжат падение. Большинству обывателей понятен доллар/евро. Ими можно просто расплатиться. А вот примут ли ваши акции в хлебном магазине? :)

[Rentier4Alex]

Расходы и выручка растут пропорционально, прибыль тоже растет пропорционально.

На прибыль в большей мере влияет спрос.

 

А вот примут ли ваши акции в хлебном магазине? :)

 

На доллары тоже хлеб не продают. Это вопрос ликвидности.

Если Вы владеете хлебным магазином, Вам  не нужно менять акции, Вы можете взять хлеб в счет  прибыли-"дивиденда".

 

А смысл статьи в том что не важно что за валюта, любые деньги лежащие под матрасом - это мертвые деньги, которые только убавляют в ценности.

[webvoru]

Это вопрос ликвидности.

 

Это самый главный вопрос. В его контексте часто баксы и еврики под матрацем выгоднее акций с отечественной биржи.

[Rentier4Alex]

Это самый главный вопрос. В его контексте часто баксы и еврики под матрацем выгоднее акций с отечественной биржи.

 

Сбыть акции, насколько я знаю, не проблема. (их сбыть проще чем продать дом или машину)

 

В акциях помимо роста стоимости (которого сейчас нет), очень важным является дивидендный доход.

Доллар и евро, при всем желании, дивиденды рождать не способны.

[ФрекенДуся]

 

 

 Большинству обывателей понятен доллар/евро. Ими можно просто расплатиться. А вот примут ли ваши акции в хлебном магазине? 

Вижу свою задачу как раз в том чтобы стать осведомленней и мобильней обывателя в плане управления своими финансами.

[webvoru]

Сбыть акции, насколько я знаю, не проблема. (их сбыть проще чем продать дом или машину)

 

В акциях помимо роста стоимости (которого сейчас нет), очень важным является дивидендный доход.

Доллар и евро, при всем желании, дивиденды рождать не способны.

Сбыть акции ниже цены покупки много ума не надо :) Попросту слить, особенно в данный момент.

Дивидендный доход согласен получить в принципе можно, но на практике часто бывает обратное. Например, собрание акционеров, чихая на желания миноритариев, решает не платить дивиденды. Да и не стоит забывать народную мудрость - в России воруют не с прибылей, а с убытков :) Компании (ее менеджменту) часто выгодно раздуть свои расходы, уменьшив прибыль.

Вижу свою задачу как раз в том чтобы стать осведомленней и мобильней обывателя в плане управления своими финансами.

Удачи! Поделитесь достижениями?

[SEOandry]

Бред, доллар на грани очередного кризиса посильнее 2008 года и инвестировать реальные деньги в фантики может только идиот. Если некуда деньги потратить, вложитесь в недвижимость, хотя бы что-то останется реальное и имеющее реальную ценность.

Индикатор CBOE VVIX, характеризующий уверенность финансистов в перспективах на следующие 30 дней, достигла исторических рекордов (превзойдя уровни первой волны суперкризиса в 2008!) - что говорит о том, что возможная приостановка QE в США (= исчезновение халявной подпитки для финансовых пузырей и долговых пирамид), может стать триггером для шоковых процессов в финансовом мире.

[webvoru]

Бред, доллар на грани очередного кризиса посильнее 2008 года и инвестировать реальные деньги в фантики может только идиот. 

Под реальными деньгами что понимаете? :)

 

P.S. Кстати, приостановка штатами QE (по сути, выключение печатного станка) резко взвинтила стоимость их доллара. Именно поэтому (один из факторов) подешевела нефть, инвесторы перекладывают свои деньги из таких материальных активов в доллары. А вы все пересказываете тут телевизор :)

[SEOandry]

Под реальными деньгами что понимаете? :)

 

P.S. Кстати, приостановка штатами QE (по сути, выключение печатного станка) резко взвинтила стоимость их доллара. Именно поэтому (один из факторов) подешевела нефть, инвесторы перекладывают свои деньги из таких материальных активов в доллары. А вы все пересказываете тут телевизор :)

Инвестируйте в реальные товары, хотя бы этим спасёте свои активы. Да хоть в юани инвестируйте, но только не в доллары. Текущий взлёт как раз перед глубоким падением.

В 2008 году Соединённые Штаты вынуждены были задействовать печатный станок по максимуму: без этого им не удалось бы выбраться из кризиса. Денежные потоки при этом разделились на две части — Федрезерв выкупал с рынка не только государственные облигации, но и «ипотечные облигации», которые были на балансе частных банков. Эта схема получила название «Количественное смягчение», Quantitative Easing.

 

Какое-то время количественное смягчение позволяло американцам держаться на плаву и кое-как дышать. Однако к 2014 году эта схема крепко упёрлась в определённые ограничения, из-за которых Штатам пришлось притормозить печатный станок. Из последних новостей.

 

Сентябрь 2014. ФРС сворачивает стимулы:

 

www.gazeta.ru/business/2014/09/19/6222009.shtml

 

Скорее всего, до конца этого года Федрезерв полностью выключит этот механизм. Собственно, уже почти выключил. Почему?

 

Может быть, американская экономика выздоровела? К сожалению, нет. Проблемы в американской экономике только нарастают, деньги Соединённым Штатам нужны как воздух. Тем не менее, печатать их становится с каждым месяцем всё сложнее и сложнее.

 

Дело в том, что американские облигации покупает не только Федрезерв: на этом рынке есть ещё масса игроков, которым тоже нужно покупать облигации. Когда Федрезерв активно скупает облигации с рынка, цены на облигации идут вверх, а купонные выплаты («проценты») по облигациям, соответственно, идут вниз. Для правительства (Казначейства) это хорошо, ибо можно получать деньги под низкий процент, а вот для других покупателей облигаций, которые в отличие от Федрезерва не имеют своего принтера для долларов, это плохо.

 

Помимо иностранных держателей долларов, которым приходится получать очень низкие проценты за свои долларовые облигации (Китай, Япония, Россия, арабские производители нефти, Индия, итд.) от печати доллара финансово страдают три очень важных внутриамериканских категории инвесторов:

 

1. Пенсионные фонды (частные и государственные).

2. Государственные фонды социальной помощи.

3. Страховые компании.

В 2008 году портфели этих пенсионных фондов и страховых компаний были заполнены облигациями с нормальным доходом, однако за пять лет «количественного смягчения» большая часть их портфелей превратилась в «пустышки», которые приносят около 2,5% годовых — в то время как этим организациям нужно получать как минимум 5-7% (в некоторых случаях 9%) просто для того, чтобы продолжать выплачивать пенсии, платить за операции, выдавать лекарства и продуктовые субсидии.

 

Если принтер продолжит выплёвывать новые доллары, обрезая тем самым доходность облигаций, американскую экономику ждёт социальная катастрофа. Пенсии перестанут выплачиваться (а это значительный источник потребления), система здравоохранения рушится полностью, значительная часть социальных программ и субсидий останется без финансирования.

 

Представьте себе какое-нибудь чёрное гетто, в котором живёт сколько-то десятков тысяч потомственных (!) безработных. Вот внезапно этим людям перестают платить социальное пособие, им становится банально нечего кушать. Что они будут делать?

 

Чудовищная перспектива для США.

Если принтер остановится и облигации подорожают, у правительства будет значительно меньше денег, и, следовательно, придётся урезать огромные госрасходы, на которых, собственно, только и держится сейчас экономика Соединённых Штатов.

[webvoru]

Ты хоть сам думать умеешь? Или только освоил копипаст из блогов ЖЖ? :) 

Блин, очередной пропагандист забрел сюда на огонек :) Не хочешь иметь доллары, так не имей! Кто тебе мешает? А перепечатывать всякий бред незачем. Проще дай ссылку

[pevgen]

А по сути то возразить нечего :)

А по сути... Я работаю с америамериканской страховой компанией. Они рассчитывают свою доходность по ставке 3,3% годовых, а гарантии по полису даются из расчета нулевой доходности.

Что вы называете реальными товарами?

В сценарии апокалипсиса вам помогут соль,спички и патроны. Можете начинать покупать.

[webvoru]

Как известно, хорошо смеяться последним. :)

Лично мне на настоящий момент инвестиции в доллар/евро уже дали более 20% годовых с начала этого года. И более того, уже как полгода свой бизнес перевел в валютный кэшфлоу. А мечтатели всегда остаются в дураках :)

[DanielPetrov]

На акциях Мечела можно было заработать до 400%, но там сплошной инсайд,, реально где то 150- 170.Не думаю что до конца года будут такие амплитуды , и на валютном рынке тож

Против мечела на понижение запрещали многие ставить ((

[Strados]

Думаю в районе 38-40 за доллар. Сегодня кстати серьёзный фиксинг

[pptp]

кто то хорошо заработал)) прогнозы выше не сбылись)))

[Rentier4Alex]

Самое время давать новые прогнозы: достигнет ли цена доллара 200 рублей ?